锚定“闲钱理财” 中加聚安中短债基金5月16日重磅发行

今年以来,在权益市场大幅震荡的背景下,短债基金赚钱效应相对较好。Wind数据显示,截至2022年5月5日,今年以来,偏股混合型基金指数下跌22.22%、偏债混合型基金指数下跌4.37%,而同期短期纯债型基金指数上涨了1.14%。在良好收益的加持下,兼具流动性、低风险等各大优点于一身的短债基金成为投资者的“心头好”。据悉,为满足低风险投资者闲钱理财的需求,中加基金将于5月16日重磅推出中加聚安60天滚动持有中短债发起式基金(A:013351;C:013352),届时投资者可通过中加基金直销中心,中国邮政储蓄银行股份有限公司、天天基金等代销渠道进行认购。

作为一只中短债基金,中加聚安基金主要投资于中短债为主的固收类资产,不投资股票、可转债等权益类资产,远离股市波动。具体来看,其债券投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。中短期债券主要是指剩余期限或回售期限不超过3年(含)的债券资产,主要包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券等金融工具。该基金将延续中加基金“聚”精品系列的理念精髓,以追求绝对收益为目标,帮助投资者做好闲钱理财,力争资产保值增值。

为了提升投资体验,中加聚安中短债设置了60天滚动持有期,每日均可申购,到期后免赎回费,届时持有人可选择赎回或自动转入下一期。中加基金对此表示,采取60天滚动持有的产品设计,一方面可以保证基金规模相对稳定,使基金经理的投资策略可以更好地贯彻,灵活采取久期和杠杆配置,争取较好回报。另一方面,意在鼓励投资者长期持有,减少冗余操作,追求长期可持续回报。

中加聚安中短债拟由中加基金固定收益部总监闫沛贤担纲管理。公开资料显示,闫沛贤为帝国理工大学金融学及伯明翰大学计算机硕士,拥有逾14年固收投研经验,在长期的投研工作中形成了稳中求胜,积极而不激进的投资风格,曾多次斩获“明星基金奖”、“金基金奖”等权威荣誉。数据显示,截至2022年3月31日,闫沛贤所有在管债券基金过往单一完整年度全部正收益,成立以来平均年化收益率超5%(基金业绩经托管行复核后的净值计算得出)。此外,在此前公布的晨星中国基金业绩排行榜中,截至2022年3月31日,由闫沛贤管理的中加纯债债券近3年、近5年分别以4.85%、5.24%的年化回报荣登晨星中国业绩Top 10榜单,中长期业绩优异。

作为银行系公募基金,固收投资正是中加基金的优势所在。中加基金以高质量的投研团队、成熟稳健的投资风格、丰富的管理经验、优异的长期业绩,打造了固收投资的“金字招牌”。海通数据显示,截至2022年3月31日,中加基金三年期债券基金投资绩效荣获上海证券五星评级;7只债基位列银河证券《中国公募基金长期业绩榜单》三年期同类前25%

;9只获海通证券、银河证券、上海证券、晨星、济安金信、招商证券四星/五星评级。

针对债券后市投资机会,闫沛贤表示,一方面,国内疫情拐点未至,防控政策进一步升级,基本面担忧加大;海外地缘政治风险带来的不确定性仍在,债券收益率上行空间有限。但另一方面,全年5.5%的经济目标决定了稳增长政策不会缺席;美联储开启加息周期,中美利差处于历史低位,抑制货币政策空间,债市下行也有阻力。

在谈及基金的投资思路,闫沛贤表示,“我们将在控制风险的前提下,买入久期适当票息相对较高的中高等级信用债,获得稳稳的票息收益。另外,在市场资金面稳定的情况下,适当提高杠杆水平,赚取一定的套息收益。”

值得一提的是,秉承与投资者风险共担、利益共享原则,中加基金将自购中加聚安中短债1000万元,承诺持有三年,与广大投资者携手前行。